Comenzamos revisando lo que usted tiene actualmente — luego lo comparamos con lo que realmente necesita basándonos en su familia y presupuesto. La mayoría de las personas están subprotegidas en áreas críticas o pagando de más por extras que nunca usarán. Le mostraré exactamente dónde puede ahorrar y dónde necesita mejor protección. Sin adivinar, solo hechos.

El seguro a término lo cubre por un período establecido (como 10, 20 o 30 años) y es la opción más asequible para protección pura. El seguro de vida permanente dura toda su vida y acumula valor en efectivo con el tiempo, pero cuesta más. La mayoría de las familias comienzan con seguro a término porque es asequible y cubre sus mayores riesgos — como una hipoteca o la crianza de los hijos. Le ayudaré a determinar cuál tiene sentido para su situación.

Por supuesto. La planificación financiera no es solo para personas adineradas — es para cualquiera que quiera hacer crecer lo que tiene y proteger su futuro. Ya sea que esté ahorrando para el retiro, comenzando un fondo universitario o transfiriendo un 401(k), construiremos un plan que se ajuste a su presupuesto y objetivos. No necesita mucho dinero para comenzar, solo necesita un plan.

Para la mayoría de las pólizas de seguro, puede ser aprobado y cubierto en tan solo 24–48 horas, dependiendo del tipo de cobertura. Algunas pólizas de seguro de salud y vida pueden requerir una revisión médica rápida, que puede tomar algunos días. La planificación financiera generalmente comienza con una consulta, y podemos tener sus primeros pasos definidos en una semana. De cualquier manera, le explicaré el cronograma por adelantado para que no haya sorpresas.